Эксперт рассказал о причинах блокировки счета в банке

МОСКВА, 2 сен — РИА Новости. В современной практике есть несколько вариантов, которые ведут к блокировке банковского счета. Чаще всего это происходит по судебным и налоговым причинам или из соображений безопасности, рассказал агентству «Прайм» старший преподаватель кафедры Банковского дела университета «Синергия» Дмитрий Ферапонтов.

«К примеру, счет может быть заблокирован из-за подозрительных операций, когда система или принятый протокол действий «автоматически» определяет операции или группу операций как потенциально опасные. В этом случае клиент может сам удаленно (через call-центр) или посетив офис, подтвердить операции и их «безопасность», а банк, в свою очередь, снимет блокировку», — объясняет эксперт.
В случае обнаружения операций, которые нарушают федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», банк требует разъяснений и подтверждений операций уже на основании документов, договоров, а не на «чистом слове», отмечает Ферапонтов.

Эксперт рассказал о причинах блокировки счета в банке

Источник

Читайте также:

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

один × 1 =