Денежные правила для инвестирования в недвижимость

Что такое денежное правило инвестирования в недвижимость? Денежные правила — это не подлежащие обсуждению правила или руководящие принципы, установленные вами для конкретной инвестиционной деятельности и стратегии. Это критерии, которые вы применяете перед принятием всех решений об инвестициях в недвижимость. Без отклонений. Без исключений.

Денежные правила — это личное дело каждого. Это твои правила. Нет двух одинаковых индивидуальных правил.

Эта статья даст вам несколько идей, как установить свои собственные денежные правила . Вы, вероятно, будете продолжать настраивать их в течение многих лет по мере изменения ваших инвестиционных стратегий и по мере того, как вы продолжите учиться на собственном опыте.

Помните, все можно обсудить

 
Когда представится возможность для инвестиций, обсудите условия, которые работают для вас, а не соглашайтесь на сделку в том виде, в котором она представлена. Все можно обсудить, особенно в сфере инвестирования в недвижимость. Об этом и новостройки Ростова

Никогда не используйте предварительные цифры в своем анализе денежных потоков или закупок

 
В этом правиле я определяю примерные числа как финансовые прогнозы, основанные на предполагаемых событиях.

Номера для проформы будут включать такие элементы, как:

  • Возможная рыночная арендная плата за квартиру. Например, цифры проформы могут показывать более высокую арендную плату после ремонта.
  • Доход от аренды при 100% заполнении.
  • Управленческие расходы при новом руководстве.
  • Более высокие доходы и более низкие расходы при новом руководстве.
  • Коммунальные расходы, когда жильцы оплачивают часть коммунальных услуг и т. Д.

Это то, что я называю числами «трава была удобрена» — числа, которые вполне можно квалифицировать как принятие желаемого за действительное.

Если вы покупаете односемейный, многоквартирный дом или многоквартирный дом, вам нужно использовать текущие финансовые показатели для собственности, а не предварительные финансовые показатели. Брокеры и продавцы известны тем, что используют предварительный анализ при выставлении недвижимости или бизнеса на продажу, а также основывают запрашиваемую цену на этих прогнозируемых цифрах.

Знайте свои стратегии выхода, прежде чем делать инвестиции

 
Ваша стратегия выхода — это то, как вы планируете извлечь выгоду из своих инвестиций. Например, вы:

  • Отремонтировать и продать недвижимость.
  • Рефинансируйте недвижимость.
  • Преобразование собственности для другого использования: Например, вы преобразовываете единицы в кондоминиумы; снести и продать или перепланировать землю; или переоборудовать пространство для другого использования, например, для розничной торговли или офиса.

Вы должны понимать свою стратегию выхода, когда делаете вложение.

В большинстве случаев возможно и желательно иметь несколько стратегий выхода. Определите, кому, что и когда будут платить. При планировании того, как извлечь выгоду из инвестиций, консервативно и разумно используйте предварительный финансовый анализ.

Диверсифицируйте свой портфель

 
Определите, какой тип диверсификации вы хотите иметь в своем портфеле. Например, вы можете настроить диверсификацию следующим образом:

  • Краткосрочная недвижимость переворачивается.
  • Долгосрочная аренда.

Наличие сильно диверсифицированного портфеля защитит вас от краткосрочных колебаний каждого класса активов.

Разработайте краткосрочные и долгосрочные планы для ваших инвестиций, которые включают денежный поток, пассивный доход, рост капитала и капитализацию ваших инвестиций (как вы получаете свои деньги).

Еще один важный момент, который следует учитывать, — это ваши потребности в ликвидности. Вы же не хотите оказаться в ситуации, когда вам остро нужны средства, а они привязаны к долгосрочному удержанию.

Решите, собираетесь ли вы быть активным или пассивным инвестором

 
Вам нужно чувствовать контроль над своими инвестициями? Сколько времени у вас есть на управление своим портфелем?

Благодаря опыту я смог найти хороший баланс и со временем определился с тем, что мне нравится делать. Когда я начал инвестировать в недвижимость, я начал с односемейной недвижимости и обнаружил, что это отнимает у меня слишком много времени из-за ручного управления. Позже я переехал в многоквартирные дома и многоквартирные дома, которые помогли нанять стороннюю профессиональную управляющую компанию.

Изменение моей инвестиционной стратегии высвободило мое время, так что я мог продолжать строить бизнес, приобретать активы и управлять этими активами, вместо того, чтобы участвовать в управлении имуществом на ежедневной основе.

Решите, какая рентабельность инвестиций приемлема для вас

 
Какой возврат инвестиций вам нужен? Вас устраивает доходность 7%? 10%? Если к вам приходит сделка, которая не соответствует вашим минимальным требованиям, не заключайте сделку.

Не следуй за толпой

 
Никогда не вкладывайтесь в сделку только потому, что ее делают все остальные.

Это правило говорит само за себя. Легко попасть в ловушку, что если все что-то делают, это должно быть хорошо. Опасность здесь заключается в том, что вы вряд ли проявите должную осмотрительность, если считаете, что группа или толпа уже сделали это.

А кто знает? «Толпа» могла ошибаться.

Я видел горстку инвесторов в моем районе, которые сдают в аренду качественные жилые единицы кондоминиумов в качестве квартир, потому что они слишком поздно пришли к игре по преобразованию кондоминиумов. Очень дорогая ошибка, которую вы не хотите совершать.

Подтвердить, Подтвердить, Подтвердить

 
Всегда выполняйте комплексную проверку и проверки номеров, книг, отчетов, данных и физических свойств. Получите все в письменном виде. Поговорите с другими людьми, имеющими опыт работы с определенным классом активов, и сравните цифры. Попросите ссылки и продолжайте, связавшись с этими ссылками.

Оцените цифры и убедитесь, что вы верите, что они имеют смысл. Если вы не уверены в правильности подсчета, попросите кого-нибудь из вашей команды сделать это за вас и дать вам свою оценку сделки. Иметь подходящие инструменты и знать, как их использовать (или команду, которая им пользуется). Эти инструменты будут включать в себя анализ инвестиций в недвижимость и таблицы финансирования, контрольные списки коммерческой комплексной проверки и т. Д.

Воспользуйтесь налоговыми льготами

 
Перед инвестированием вам необходимо четко знать, каковы налоговые последствия и преимущества (как для ваших инвестиций, так и для вашего текущего дохода). Когда вы инвестируете, помните о налоговых последствиях не только для текущего года, но и для следующих лет, а также для дня выхода из инвестирования.

Обратитесь к консультанту по бухгалтерскому учету или налоговому юристу, который поможет вам проанализировать, как доход от ваших инвестиций повлияет на вашу налоговую ставку и ваш регулярный доход.

Спросите о финансовых показателях недвижимости

 
Составьте список всех необходимых вам документов. Здесь вы найдете образец контрольного списка: Контрольный список комплексной проверки многоквартирного дома и документы, запрошенные покупателем .

Например, при рассмотрении инвестиций в недвижимость попросите конечные финансовые результаты (за последние 12-24 месяца) в дополнение к меморандуму о предложении. Такие документы, как отчеты о движении денежных средств, балансы, отчеты о прибылях и убытках и предварительный анализ, помогут вам понять, как будут работать инвестиции.

Не пытайтесь рассчитать рынок

 
Это слишком сложно осуществить. Под этим я подразумеваю, что не пытайтесь предугадывать время на рынке.

Не пытайтесь угадать, когда рынок недвижимости достиг своего пика или дна. К тому времени, когда вы поймете, что рынок переместился, большая часть этого движения уже произошла. Как бы ни было заманчиво, не отказывайтесь от диверсификации, чтобы перейти в «горячий» класс активов с большой долей ваших инвестиционных долларов.

Не вкладывайте больше денег, чем вы можете позволить себе потерять

 
Знайте свои наихудшие сценарии и определите, сможете ли вы их пережить. Идите на просчитанный риск Убедитесь, что у вас есть резервный фонд и необходимые средства для поддержки ваших инвестиций в недвижимость.

*********

Неукоснительно соблюдайте свои денежные правила.

Всегда помните: никто не знает вашу инвестиционную психологию, цели, приоритеты, уровень риска и комфорта больше, чем вы.

Запись собственных денежных правил может быть полезным и увлекательным занятием. Правила инвестирования в недвижимость могут помочь вам избежать заключения сделок, в которых вы не уверены на 100%. Моя бесплатная загрузка « Ресурсы по инвестированию в многоквартирные дома» включает лист, на котором вы можете начать записывать свои собственные денежные правила. Вы также найдете некоторые правила, которые не включены в эту статью.

Читайте также:

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *